반응형 포트폴리오 위험관리1 수익보다 중요한 '생존', 분산투자가 답인 이유 투자에서 가장 자주 언급되는 원칙 중 하나는 분산투자입니다. 많은 투자자들이 “계란을 한 바구니에 담지 말라”는 표현을 알고 있지만, 왜 분산이 실제로 위험을 줄이는지에 대해서는 구체적으로 이해하지 못하는 경우가 많습니다. 분산투자는 단순히 종목을 여러 개 보유하는 전략이 아니라, 자산 간 상관관계를 활용해 변동성을 낮추는 구조적 접근입니다. 본 글에서는 분산투자의 개념과 위험 감소 원리를 체계적으로 설명해 보겠습니다.분산투자의 기본 개념분산투자는 자산을 여러 종류로 나누어 투자함으로써 특정 자산의 가격 급락이 전체 자산에 미치는 영향을 줄이는 전략입니다. 여기서 핵심은 ‘수량’이 아니라 ‘상관관계’입니다. 예를 들어 같은 산업에 속한 주식 10개를 보유하는 것은 형식상 분산처럼 보이지만, 경기 침체가 .. 2026. 2. 23. 이전 1 다음
